Het acroniem KYC (Know Your Customer) werd voor het eerst gebruikt in de Verenigde Staten.
Deze term werd snel ingeburgerd in Europa, met name in de banksector, waar de klantkennis van cruciaal belang is.
Wat is KYC en hoe moeten we ons eraan houden?
Know Your Customer (KYC) is het proces van het uitvoeren van due diligence om de identiteit van de belangrijkste stakeholders van een bedrijf te verifiëren.
Dit geldt voor klanten, leveranciers en partners. Met welk doel? Om hun integriteit te waarborgen en na te gaan of ze voldoen aan de geldende regelgeving.
De bestaansreden van de KYC-richtlijnen is de bestrijding van financiële criminaliteit in al haar vormen, zoals corruptie, het witwassen van geld of de financiering van terrorisme.