Le KYC (Know Your Customer) est un acronyme venu des Etats-Unis. Il s’est rapidement imposé en France, notamment dans le secteur bancaire pour lequel les enjeux de connaissance client sont colossaux.
Quelles sont les exigences du KYC et comment s’y conformer ?
Know Your Customer, alias KYC (prononcer Kaï-Waï-Ci), est le nom donné au processus visant à vérifier l’identité des différentes parties prenantes d’une entreprise. Sont donc concernés les clients, les fournisseurs et les partenaires.
L’objectif ? S’assurer de leur intégrité et vérifier leur conformité face aux réglementations en vigueur.
La finalité du KYC est de lutter contre des problématiques comme la corruption, le blanchiment d’argent ou encore le financement du terrorisme.