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Herramienta de CRM

Este artículo ha sido escrito por Charly

Con un balance de 159.391 millones de euros en 2018, no es de extrañar que el sector de los seguros sea uno de los más lucrativos tanto en España como en el resto del mundo.

Precisamente por eso, los bancos se han lanzado a por su trozo de pastel, y a pesar de que, de las 215 compañías que operan en el sector, sólo 32 están vinculadas con la banca, estas 32 compañías acaparan el 50% del negocio.

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¿Qué supone eso para el sector?

Que la competencia se ha vuelto atroz en un sector relativamente pequeño, pero lucrativo.

Precisamente por eso, tanto las corredurías como los agentes de seguros están obligados a ser más eficaces y eficientes que nunca.

Y eso es, precisamente, lo que puedes lograr con un CRM para seguros.

¿Que hace tan importante a un CRM en una correduría de seguros?

Junto con el aumento de la competencia de la que ya hemos hablado, existen otros 2 factores que hacen fundamental la adopción de un software de este tipo para las personas que venden seguros:

  1. La venta de seguros la determinan la confianza y el precio.
  2. Los departamentos comerciales con carteras de clientes preestablecidas se benefician especialmente de un CRM.

 

La venta de seguros la determinan la confianza y el precio

En la venta de seguros hay, casi exclusivamente, 2 factores que determinan que el cliente se decante por uno o por otro: el precio y la confianza.

El precio de venta, a un nivel similar de coberturas viene determinado por complejos cálculos matemáticos a los que se les añade un margen, precisamente por eso, la mayoría de las compañías aseguradoras ofrecen una gama de precios y condiciones más o menos similar.

Por eso mismo, salvo que quieras reducir al máximo tu margen, no tendrás margen de maniobra en este aspecto para vender más.

La confianza es harina de otro costal. Existen 2 maneras de crear una relación de confianza con posibles clientes: gastando fortunas en publicidad en televisión, radios y periódicos o creando relaciones con ellos.

Y en este último aspecto el CRM es el rey.

Así, salvo que quieras gastar presupuestos millonarios en publicidad (e incluso si lo haces) contar con un CRM es una de las mejores maneras de vender más más seguros.

Los departamentos comerciales con carteras de clientes preestablecidas se benefician especialmente de un CRM

Otra ventaja de este sector en el uso de un CRM es que la mayoría de las empresas cuentan con carteras de clientes preestablecidas, y ese escenario es el ideal para el uso de un CRM.

Al poder centralizar toda la información de un cliente, de sus pólizas, coberturas y vencimientos en una única herramienta, harás a tus corredores infinitamente más eficientes contactando con clientes actuales y potenciales.

Ventajas de usar un CRM para seguros

Con un software de este tipo disfrutarás de 3 grandes ventajas:

  1. Conocer mejor a tus clientes
  2. Comunicarte con ellos justo a tiempo
  3. Seguimiento del desempeño de los agentes

 

Conocer mejor a tus clientes

El uso de un CRM permite a todo el mundo en la empresa tener una visión de 360º de cada cliente.

Esto, que es beneficioso en cualquier sector y cualquier empresa es especialmente relevante en el mundo de los seguros debido a la competencia del sector y la dependencia del producto de la confianza que ya hemos hablado antes.

Comunicarte con ellos justo a tiempo

En un CRM puedes centralizar toda la información no sólo relativa al cliente sino también a su producto: qué póliza tiene, sus pagos al corriente y pendientes, vencimientos, etc…

En un sector como el de los seguros, donde el abandono de clientes de una compañía para irse a otra es muy habitual, poder comunicarte con tu cliente justo cuando lo necesita es una ventaja competitiva total frente a corredurías que no usan este tipo de herramientas.

Seguimiento del desempeño de los agentes

En un CRM se centraliza toda la información de clientes, de su producto pero también de tus propios agentes.

Por eso, con unos pocos clicks podrás ver el desempeño de cada uno de ellos, en qué áreas están teniendo más problemas y en cuales destacan.

Esto, además de permitirte crear informes de manera sencilla, te da una visión en el día a día más realista de qué está pasando en tu correduría.

El mejor CRM para seguros es Efficy

Si quieres empezar a disfrutar de estas ventajas en tu negocio, las soluciones de CRM de Efficy son tu mejor opción.

La mejor prueba de ello son los más de 2.500 clientes en más de 33 países que ya venden más gracias a nuestra herramienta, incluyendo, por supuesto, empresas de seguros, como Belfius

Belfius es el segundo mayor asegurados belga y tiene 3500 usuarios usando Efficy al día repartidos en más de 800 sucursales y gestionando 6 millones de clientes.

Ejemplos de empresas que utilizan CRM - Belfius Bank

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